IVA en una cotización: incluido, aparte o sin IVA
Si cobras IVA, la forma más clara es desglosarlo: subtotal, IVA 16 % y total. Si tus precios ya lo incluyen, dilo en la cotización. En la región fronteriza, algunos negocios inscritos en el estímulo fiscal aplican 8 %. Lo importante es que el cliente sepa si el precio trae IVA o no.
Equipo Delegable Actualizado el · 2 min de lectura
«¿El precio es con IVA o sin IVA?» es de las preguntas que más vuelven después de mandar una cotización. Si la cotización lo dice claro, no hay malentendidos al cobrar.
Las tres formas
| Forma | Cómo se ve | Cuándo usarla |
|---|---|---|
| Desglosado | Subtotal $10,000 · IVA $1,600 · Total $11,600 | Si facturas o tus clientes son negocios. |
| Incluido | Total $11,600 (IVA incluido) | Si vendes al público y tus precios de lista ya lo traen. |
| Sin IVA | Total $10,000 | Si no cobras IVA por tu régimen o lo que vendes no lo lleva. |
El error más caro: cotizar $10,000 pensando «más IVA», no escribirlo, y que el cliente espere pagar $10,000.
Cómo calcularlo
- Agregar IVA: precio × 1.16. $10,000 × 1.16 = $11,600.
- Quitar IVA a un precio que ya lo trae: precio ÷ 1.16. $11,600 ÷ 1.16 = $10,000.
- Solo el IVA: subtotal × 0.16.
Haz las cuentas sobre el subtotal ya con descuentos, no renglón por renglón redondeando, para que no se descuadren los centavos.
La frontera norte y sur
Hay un estímulo fiscal para negocios de la región fronteriza que les permite aplicar 8 % de IVA en lugar de 16 % en ciertas operaciones, si están inscritos y cumplen los requisitos. Si estás en Ciudad Juárez, Tijuana, Nogales, Reynosa u otra ciudad de la franja fronteriza, pregúntale a tu contador si te aplica. Si sí, tu cotización debe mostrar 8 %.
Con el Cotizador: eliges una vez si tus cotizaciones llevan impuestos, si tus precios ya los incluyen y qué tasa usas (16 %, 8 % u otra). Cada cotización hace el desglose sola, y si un cliente no lleva IVA, lo quitas solo en esa cotización.
Información general, no asesoría fiscal. Para tu caso, consulta a tu contador o al SAT.
Preguntas frecuentes
¿Cómo saco el IVA de un precio que ya lo incluye?
Divide el precio entre 1.16. Si cobras $1,160 con IVA incluido, el precio sin IVA es $1,000 y el IVA es $160.
¿Tengo que cobrar IVA?
Depende de tu régimen fiscal y de lo que vendes. Hay actividades exentas o con tasa 0 %. Confírmalo con tu contador; esta guía es información general.